Когда доверие слишком опасно
Материалы одного из уголовных дел содержат информацию, в которую очень трудно поверить и тем не менее…
На сотовый телефон потерпевшей через Интернет позвонила незнакомая женщина, представившаяся сотрудником безопасности банка, и сообщила, что сейчас мошенники пытаются оформить на нее кредит, в связи с чем денежные средства, находящиеся на ее счете, необходимо перевести на «безопасный счет».
Поверив, она самостоятельно сняла с имеющихся у нее в разных банках счетов все сбережения в сумме более 3 млн. руб. и перевела на продиктованный по телефону «сотрудницей банка» счет.
Через день та же «сотрудница» вновь позвонила и убедила ее взять потребительский кредит на сумму 300 тыс. руб. и перевести деньги также на продиктованный счет, что потерпевшая безоговорочно выполнила, даже не требуя объяснения причин.
Далее начались звонки якобы от сотрудника полиции, который проинформировал о расследовании уголовного дела о хищении у нее денег.
Чтобы изобличить виновных он предложил продать квартиру и передать деньги курьеру. Одновременно предупредил, что в целях безопасности об этом никому нельзя рассказывать.
Потерпевшая самостоятельно обратилась в агентство недвижимости, заключила агентский договор.
В ходе общения агент задавал ей различные вопросы, в т.ч. интересовался причиной продажи квартиры, на что получил ответ о желании изменить район проживания.
Он разместил в Интернете объявление о продаже квартиры, которую впоследствии купил добросовестный приобретатель, оговоренная договором сумма оплаты положена в банковскую ячейку.
Забрав деньги, потерпевшая вышла из банка и тут же передала их подошедшему к ней мужчине, при этом его имя и описание внешности «сотрудник полиции» ей даже не сообщал.
Таким образом, она лишилась всех сбережений и единственного жилья. Сумма ущерба составила более 12 млн. руб.
Факт обмана потерпевшая осознала только после того, как покупатель ее квартиры потребовал освободить жилплощадь, после чего обратилась в полицию. Ведется следствие.
Причину своих поступков она объяснила высокой степенью доверия сотрудникам полиции и банков.
Как такое могло произойти?
Неужели в основе доверия потерпевшей всего лишь уверенный голос звонивших и название их должностей?
Зачем она ответила на звонок с незнакомого телефона?
Почему до того, как начать действовать не позвонила в свой банк и не проверила информацию об оформлении на ее имя кредита?
Для чего взяла потребительский кредит и отправила деньги «на деревню дедушке»?
Почему не обратилась в полицию и не выяснила, работает ли там следователь, предложивший ей продать квартиру?
Вопросов у следствия множество, поиск виновных продолжается.
Избавьте себя от телефонных мошенников. Поставьте защиту на спам-звонки через своего оператора либо через настройки телефона.
Чем закончилась помощь в поимке банковских мошенников
Недавно старшекласснице одной из школ города позвонил неизвестный, представившийся сотрудником крупного банка России, в котором у нее имеется счет.
Проинформировал о том, что сейчас в банке производится оформление на нее кредита и предположил, что согласия на это она скорее всего не давала.
Сослался на то, что это, к сожалению, не первый случай в практике и есть подозрения в передаче мошенникам информации о клиентах кем-то из сотрудников банка, которых необходимо выявить.
Попросил помощи и объяснил, что срочно требуется «погасить кредитный потенциал», для чего ей необходимо взять кредит и сразу же его погасить. С этой целью ей направят анкету для получения кредита, которую надо заполнить, указав недействительное место работы и сумму дохода.
При помощи инструкций «сотрудника банка» она заполнила анкету, отправила по указанному электронному адресу, посредством банковского онлайн приложения получила кредиты на 20 и 50 тыс. руб. и тут же перевела деньги на «безопасные счета партнерского банка». Далее телефонные звонки из банка прекратились.
Когда она рассказала о случившемся родителям и по их требованию позвонила в свой банк по телефону, указанному на оборотной стороне банковской карты, то узнала, что ею оформлены кредиты на сумму 70 тыс. руб., деньги по ее указанию переведены в другой банк, других операций по ее счету не производилось.
Осознав обман, она обратилась в полицию. Расследуется уголовное дело.
Чтобы не попасть в подобную ситуацию, прежде чем принять решение, прекратите разговор. Проверьте поступившую информацию, позвонив в свой банк по номеру, указанному на оборотной стороне банковской карты или на официальном сайте кредитной организации.
Лучший способ избавиться от телефонных мошенников – поставить защиту на спам-звонки через своего оператора связи либо через настройки телефона.
Мошенничество с банковским счетом
Как это происходит: звонящий представляется сотрудником полиции и убедительно сообщает об угрозе снятия денег с вашего счета или оформлении кредита на Вас.
Чаще всего звонок поступает в WhatsApp, при этом на контакте может высвечиваться герб МВД.
Далее звонок переводится на якобы сотрудника Центрального банка, который «займется Вашей финансовой безопасностью».
Последний подтверждает, что угроза действительно существует, интересуется, каким банком обслуживается клиент, где находится отделение, видами банковских услуг, остатками на счетах и даже размером заработной платы. После чего предлагает застраховать общую сумму, переведя деньги на единый счет, что позволит вернуть их в случае хищения.
Для открытия счета необходимо назвать «сотруднику» код подтверждения, поступивший по СМС. Этого достаточно, чтобы деньги ушли мошенникам.
Что надо знать?
1. Центральный банк не работает с физическими лицами и не оказывает каких-либо услуг по страхованию или открытию счетов.
2. Мошенники всегда пытаются добиться цели, не прерывая разговор.
3. Настоящие сотрудники банка знают данные Вашей карты, паспорта и счета.
Что надо делать?
1. При поступлении подобных телефонных звонков не вступать в общение.
2. Позвонить в свой банк по телефону, указанному на оборотной стороне банковской карты, и проверить информацию о сохранности денег на счете.
3. Обратиться в ближайшее отделение полиции или по телефону 112, в случае хищения денег.
Прокуратура предостерегает: верить мошенникам опасно!
Продолжаются многочисленные звонки мошенников на мобильные телефоны горожан с предложением перевести хранящиеся в банке деньги на другой «безопасный счет».
Мошенническая схема проста и используется уже не первый год.
Поступает сообщение об угрозе списания денег со счета якобы от сотрудника банка, службы безопасности, Росфинмониторинга, ФСБ, социальной службы, следователя, прокурора и предложение в необходимости их перевода на «безопасный счет» для чего требуется передать данные своей банковской карты.
Лучше всего сразу прекратить разговор.
Если все-таки согласитесь дослушать информацию до конца, не принимайте немедленного решения.
Убедитесь в наличии угрозы, позвонив в свой банк по номеру, указанному на обороте банковской карты.
Это поможет сохранить не только деньги, но и нервы.
Расскажите об уловках мошенников пожилым родственникам и одиноким соседям.
Продажа морских контейнеров как способ мошенничества
На Интернет-сайтах о продаже товаров и услуг желающие приобрести морские контейнеры, как правило, предприниматели, находили объявления об их продаже.
По указанному телефону они связывались с продавцом и уточняли наличие товара, технические характеристики, сроки и способ доставки, цену и порядок оплаты.
После согласования условий на электронный адрес покупателей поступали оформленные продавцом договор и счет-фактура с подписью и печатями организации.
Покупатель переводил денежные средства на указанный в документах счет и ждал доставки товара.
Однако, в срок товар не поступал, а телефонный номер продавца не отвечал. Так потерпевшие узнавали об обмане и теряли деньги.
В ходе расследования уголовных дел по подобным фактам выяснялось, что во всех случаях мошенники использовали фирмы-однодневки, созданные для обналичивания денежных средств.
Вывод: доверять следует проверенным организациям, в противном случае информацию о продавце стоит проверять.
В любом случае оплату товара следует производить только после его доставки.
Реализация биодобавок для похудения как способ мошенничества
Желающие избавиться от лишнего веса не раз искали и находили объявления в печати и сети Интернет о продаже биодобавок, дающих необходимый эффект.
Они обращались по указанным в объявлениях телефонам, получали консультации «врачей», интересовавшихся состоянием здоровья и рекомендовавших способы обследования, сдавали анализы, за которыми для передачи якобы в лабораторию приезжал «курьер».
Впоследствии с клиентом по телефону общался «врач». Он информировал о результатах обследования и назначал «необходимые препараты», которые привозил на дом курьер и забирал плату.
Во всех случаях цена на доставленные биодобавки значительно превышала их стоимость в аптеках города.
Спустя некоторое время, иногда через год, потерпевшим звонили якобы сотрудники страховых компаний.
Они интересовались результатом применения препаратов и в случае неэффективности предлагали получить компенсацию, для чего сотрудникам страховых компаний требовалось открыть специальный счет в банке на клиента, оплатить услуги курьера или налог с дохода от возврата суммы, докупить препарат на определенную сумму, с которой положена компенсация.
Выполнение названных требований ни к чему кроме увеличения суммы расходов не приводило. Общение на этом заканчивалось. О фактах мошенничества потерпевшие сообщали в полицию.
Таким образом, потерпевшие становились жертвой собственной доверчивости и нежелания проверить информацию.
Прежде чем принимать решение о приобретении препаратов следовало посоветоваться с лечащим врачом, ведь биологически активные добавки не являются лекарством, соответственно, не подлежат включению в Государственный реестр лекарственных средств.
БАДы вправе реализовывать только аптеки и специализированные магазины.
Берегите свое здоровье!
Риск – благородное дело, но не во всех случаях
Материалами одного из уголовных дел установлено, что в один из самых обычных дней потерпевшей позвонил мужчина, назвавший себя представителем трейдинговой фирмы, занимающейся ведением торгов на фондовой бирже, и предложил заработок через Интернет.
Рассказал о деятельности компании, высокопрофессиональной команде ее сотрудников, сделках, дающих приличный доход.
Позже ей неоднократно звонили не только представитель, но и якобы аналитик и брокер фирмы. Они разъясняли суть участия в работе фирмы, возможные перспективы заработка и сферы вложения денег.
Наконец она согласилась принять участие в получении прибыли и в целях регистрации на платформе фирмы в сети Интернет передала представителю паспортные данные и перевела деньги для начала работы.
Позднее, чтобы иметь больший доход она неоднократно переводила денежные средства на указанные «аналитиком» и «брокером» банковские счета.
Более того, чтобы получить большую прибыль ее убедили в необходимости получить займ в финансовой организации (не банке) под залог квартиры (ипотека) и направили по нужному адресу.
Полученные по договору займа деньги она также перевела на указанные мошенниками счета.
Когда же она не смогла оплачивать ипотеку, финансовая организация обратилась к ней с иском в суд о взыскании долга, процентов по договору, неустойки и госпошлины за рассмотрение спора и обращении взыскания на заложенное имущество, которое суд удовлетворил.
Осознав в перспективе потерю квартиры и наличие огромного долга, она обратилась в полицию.
На этот момент ею было переведено на указанные мошенниками счета более 2,4 млн.руб.
Возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Однако, его наличие не гарантирует возврат имущества.
Чтобы не попасть в ловушку, знайте — оказание инвестиционных и брокерских услуг лицензируемый Центральным банком России вид деятельности.
Прежде чем принять решение – проверьте наличие у организации лицензии, воспользовавшись официальным сайтом ЦБ РФ, где опубликованы соответствующие реестры.
Ознакомьтесь с уставными документами фирмы, а также отзывами о ее деятельности. Получите консультацию тех, кому доверяете. Оцените собственные знания и опыт для работы на бирже.
Помните, что, переводя денежные средства по указанным неизвестными лицами номерам телефонов или банковских счетов, Вы своими руками отдаете их мошенникам.
Муниципальный округ Народный
